Eine ETF Anlagestrategie beschreibt das strategische Vorgehen des Kaufens und Verkaufens von börsengehandelten Indexfonds (Exchange Traded Funds), um langfristig das angestrebte Anlageziel zu erreichen.
Strategien mit Xtrackers ETFs bieten die Möglichkeit, in ein breit diversifiziertes Portfolio aus unterschiedlichen Assetklassen anzulegen. Um das Risiko zu streuen und die angestrebten Anlageergebnisse zu erreichen, lohnt es sich, in verschiedene ETFs zu investieren. Xtrackers ETFs werden von Anlegern zu unterschiedlichen Zwecken und Strategien verwendet. Durch die exakte Abbildung der Indexwertentwicklung sind sie gerade für institutionelle Anleger flexibel einsetzbar. Hier sind die wichtigsten ETF Strategien erläutert:
- Asset-Allokation
- Core-Satellite-Strategie
Asset Allokation: ETF Anlagestrategien für ein diversifiziertes Portfolio
Asset Allocation bedeutet, dass verschiedene Vermögenswerte ins Anlageportfolio aufgenommen werden, um ein bestimmtes Verhältnis zwischen Rendite und Risiko zu schaffen. Dafür wird der Kapitalmarkt in unterschiedliche Assets (Klassen) unterteilt, die sich hinsichtlich ihrer Wertentwicklung und Schwankungsbreite stark unterscheiden. Das Besondere einer Vermögensallokation sind die Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Anlagesegmenten, die auf unterschiedliche Markt- und Wirtschaftsbedingungen zurückzuführen sind.
Xtrackers ETFs - Risiko und Erfolg im Einklang
Mit der Investition in einen Index über einen Xtrackers ETF lässt sich die in der Portfoliotheorie geforderte Diversifikation einfach und kosteneffizient erreichen. Durch die Xtrackers ETFs wird eine exakte Indexabbildung erreicht (Beta von nahezu 1) und damit das in den Einzelaktien enthaltene Risiko stark verringert. So kann durch eine intelligente Asset-Allokation mit verschiedenen Xtrackers ETFs auf Anlageklassen und zusätzlich auf Branchen, Länder etc. ein sehr hoher Diversifikationsgrad realisiert und damit das Verlustrisiko deutlich reduziert werden.
Erfahren Sie hier mehr über nachhaltiges Investieren mit ETFs
ETF Anlage: Strategische Vermögensallokation
Die strategische Asset Allocation möchte einen optimalen Mix aus Anlageklassen bieten, um langfristig Vermögen aufzubauen. Anleger in die Xtrackers ETFs müssen allerdings auch beachten, dass Verluste des eingesetzten Kapitals bis hin zum Totalverlust hinzunehmen sind. Xtrackers Core-ETFs können sich für Anleger eignen, die Ihr Portfolio diversifizieren möchten und gleichzeitig auf niedrige Pauschalgebühren setzen. Ihnen steht ein breites Produktangebot aus deutschen und internationalen Aktien sowie Anleihen der USA oder der Eurozone zur Verfügung.
Strategische Asset Allokation
Asset Allokation Ampel
Die Asset-Allokation-Ampel informiert jeden Monat auf einen Blick über Entwicklungen in den wichtigsten Aktien-, Anleihen- und Rohstoffkategorien. Erfahren Sie, wie sich die Märkte im letzten Monat entwickelt haben, wie die ETF-Umsätze in den jeweiligen Aktien-, Renten- und Rohstoffmärkten waren und was der CIO von DWS für die kommenden 1-3 Monate sagt.
Hier finden Sie die aktuelle Ausgabe der Asset Allokation Ampel.
Core Satellite Strategie: Chancen auch in Nischenmärkten nutzen
Bei der Core Satellite Strategie wird ein Kern-Portfolio um Investitionen in mehrere Einzelinvestments - so genannte “Satelliten” - ergänzt. Um am Markt auch eine Überrendite erwirtschaften zu können, hat sich die Investition in Nischenmärkte als Bestandteil einer erfolgreichen Anlagestrategie bewährt. ETF-Anleger können dabei von einer großen Auswahl verschiedener Assetklassen profitieren. Auf der anderen Seite handelt es sich bei diesen Portfolio-Bestandteilen allerdings auch um vergleichsweise spekulativere Anlagen, sodass Investoren unter anderem mit Zinsrisiken, Wechselkurs-, Inflations- oder Liquiditätsrisiken rechnen müssen.
Der Leitgedanke der Core-Satellite-Strategie besteht darin, einen Teil des Kapitals – den Core bzw. Kern - in breit diversifizierte Anlageinstrumente zu investieren, die Aktien- oder Rentenindizes nachbilden. Der kleinere Teil kann sich aus aktiv verwalteten Anlagen zusammensetzen, die eine Überrendite durch sorgfältiges „Stockpicking“ (Alphagenerierung) anstreben. Eine andere Möglichkeit ist, als Satelliten thematisch ausgerichtete ETFs oder Branchen-ETFs einzusetzen.
Core Satellite Strategie mit Xtrackers ETFs
Durch den Einsatz von Xtrackers ETFs kann ein Wertpapierportfolio effizient diversifiziert werden. Der Core bildet den Anteil an ETFs, der langfristig gesehen über ein tragbares Risiko verfügt - zum Beispiel Aktien und Anleihen in entwickelten Märkten oder lokaler Währung. Sie sollten allerdings aufgrund ihres höheren Risikos nur kurz- bzw. mittelfristig im Portfolio gehalten werden.
Xtrackers Core-ETFs für einen langfristigen Vermögensaufbau
Core-ETFs von Xtrackers sind eine Palette physisch replizierender ETFs mit niedrigen jährlichen Pauschalgebühren, die Zugang zu den wichtigsten Aktien- und Anleihenmärkten bieten und so den Kern Ihres Portfolios bilden könnten. Aufgrund eines breit gestreuten, langfristigen und regelmäßigen Anlegen in Aktien-ETFs (z.B. dem MSCI World) eignen sich Xtrackers Core-ETFs auch für Sparplan und Altersvorsorge und könnten als ESG-Anlage eine nachhaltigere Investitionsmöglichkeit bieten.
Eine gesamte Produktübersicht an Xtrackers Core ETFs finden Sie hier.
